信托（Trust）是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進(jìn)行管理和處分的行為。
信托主要可分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，共包括25個(gè)業(yè)務(wù)品種，其中資產(chǎn)服務(wù)信托是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系，接受委托人委托，并根據(jù)委托人需求為其量身定制財(cái)富規(guī)劃以及代際傳承、托管、破產(chǎn)隔離和風(fēng)險(xiǎn)處置等專業(yè)信托服務(wù)。
信托主要類型
| 類型 | 簡(jiǎn)介 |
| 資產(chǎn)服務(wù)信托 | 資產(chǎn)服務(wù)信托是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系，接受委托人委托，并根據(jù)委托人需求為其量身定制財(cái)富規(guī)劃以及代際傳承、托管、破產(chǎn)隔離和風(fēng)險(xiǎn)處置等專業(yè)信托服務(wù)。按照服務(wù)內(nèi)容和特點(diǎn)，分為財(cái)富管理服務(wù)信托、行政管理服務(wù)信托、資產(chǎn)證券化服務(wù)信托、風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托及新型資產(chǎn)服務(wù)信托五類、共19個(gè)業(yè)務(wù)品種。 |
| 資產(chǎn)管理信托 | 資產(chǎn)管理信托是信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系，銷售信托產(chǎn)品，并為信托產(chǎn)品投資者提供投資和管理金融服務(wù)的自益信托，屬于私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用《指導(dǎo)意見》。信托公司應(yīng)當(dāng)通過非公開發(fā)行集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱信托計(jì)劃）募集資金，并按照信托文件約定的投資方式和比例，對(duì)受托資金進(jìn)行投資管理。信托計(jì)劃投資者需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，在信托設(shè)立時(shí)既是委托人、也是受益人。資產(chǎn)管理信托依據(jù)《指導(dǎo)意見》規(guī)定，分為固定收益類信托計(jì)劃、權(quán)益類信托計(jì)劃、商品及金融衍生品類信托計(jì)劃和混合類信托計(jì)劃共4個(gè)業(yè)務(wù)品種。 |
| 公益慈善信托 | 公益慈善信托是委托人基于公共利益目的，依法將其財(cái)產(chǎn)委托給信托公司，由信托公司按照委托人意愿以信托公司名義進(jìn)行管理和處分，開展公益慈善活動(dòng)的信托業(yè)務(wù)。公益慈善信托的信托財(cái)產(chǎn)及其收益，不得用于非公益目的。公益慈善信托按照信托目的，分為慈善信托和其他公益信托共2個(gè)業(yè)務(wù)品種。 |
資料來源：公開資料、觀研天下整理
從信托資產(chǎn)余額情況來看，2018年到2023年我國信托資產(chǎn)余額為先降后升的趨勢(shì)。根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年底我國信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬億元，環(huán)比增長(zhǎng)5.65%，同比增長(zhǎng)13.17%；而從2023年6月至12月，信托行業(yè)共成立信托產(chǎn)品30415個(gè)，成立規(guī)模為43325.05億元。
數(shù)據(jù)來源：中國信托業(yè)協(xié)會(huì)、觀研天下整理
從信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來源分布情況來看，2023年我國信托資產(chǎn)中集合資金信托占比最高，為56.5%；其次是管理財(cái)產(chǎn)信托，結(jié)構(gòu)占比為27.4%；第三是單一資金信托，結(jié)構(gòu)占比為16.1%。
數(shù)據(jù)來源：中國信托業(yè)協(xié)會(huì)、觀研天下整理
我國信托行業(yè)參與企業(yè)較多，根據(jù)企查查數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月3日，我國信托行業(yè)相關(guān)企業(yè)注冊(cè)量為30722家，其中企業(yè)分布前五的省市分別為江蘇省、廣東省、浙江省、山東省、上海市；企業(yè)注冊(cè)量分別為6349家、5393家、1828家、1449家、1380家；占比分別為20.67%、17.55%、5.95%、4.72%、4.49%。整體來看，江蘇省、廣東省相關(guān)企業(yè)分布量遠(yuǎn)高于其他省市。
數(shù)據(jù)來源：企查查、觀研天下整理
從行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)來看，我國信托行業(yè)主要可分為四個(gè)競(jìng)爭(zhēng)梯隊(duì)，其中位于行業(yè)第一梯隊(duì)的企業(yè)為平安信托；位于行業(yè)第二梯隊(duì)企業(yè)為上海信托、建信信托；位于行業(yè)第三梯隊(duì)企業(yè)為中信信托、興業(yè)信托、華潤(rùn)信托，華能信托等；位于行業(yè)第四梯隊(duì)企業(yè)為長(zhǎng)安信托、建元信托等。
資料來源：觀研天下整理（XD）
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